Votre profil investisseur

Ce questionnaire nous aide à comprendre votre expérience des marchés et votre sensibilité au risque. Vos réponses sont chiffrées de bout en bout : seul votre conseiller peut les lire.

Votre connaissance et votre expérience des marchés financiers

Question 1

Parmi les enveloppes suivantes, lesquelles connaissez-vous ou avez-vous déjà utilisées ?

Assurance-vie Contrat de capitalisation PEA (Plan d'Épargne en Actions) Compte-titres ordinaire Épargne retraite (PER, PERP, Madelin...) Épargne salariale (PEE, PEI, PERCOL)

Assurance-vie

Laquelle de ces affirmations est correcte ?

La clause bénéficiaire permet de désigner les bénéficiaires en cas de décès du souscripteur La clause bénéficiaire permet de définir les bénéficiaires en cas de rachat du contrat La clause bénéficiaire permet de définir les conditions que doivent remplir mes héritiers pour pouvoir percevoir le capital investi Je ne sais pas

Opérations réalisées au cours des 12 derniers mois :

Aucune De 1 à 5 Plus de 5

Contrat de capitalisation

Laquelle de ces affirmations est correcte ?

Le contrat de capitalisation permet de désigner des bénéficiaires en cas de décès Le contrat de capitalisation peut être transmis par donation ou succession de son vivant Le contrat de capitalisation est réservé aux personnes physiques Je ne sais pas

Opérations réalisées au cours des 12 derniers mois :

Aucune De 1 à 5 Plus de 5

PEA

Laquelle de ces affirmations est correcte ?

Sur le PEA, je peux acheter des actions, obligations, immeubles... Le PEA doit être investi à 75 % au moins en actions d'entreprises cotées en dehors de l'Union européenne Sur le PEA, je peux acheter des actions européennes Je ne sais pas

Opérations réalisées au cours des 12 derniers mois :

Aucune De 1 à 5 Plus de 5

Compte-titres ordinaire

Laquelle de ces affirmations est correcte ?

Le compte-titres permet d'investir dans tous types de valeurs mobilières sans plafond de versement Les plus-values réalisées sur un compte-titres sont exonérées d'impôt après 5 ans de détention Le compte-titres ne permet d'investir que dans des actions françaises Je ne sais pas

Opérations réalisées au cours des 12 derniers mois :

Aucune De 1 à 5 Plus de 5

Épargne retraite

Laquelle de ces affirmations est correcte ?

Le Plan d'Épargne Retraite est un placement dont les sommes investies sont normalement bloquées jusqu'au départ à la retraite Le Plan d'Épargne Retraite est un placement dont les sommes versées peuvent être retirées à tout moment Le Plan d'Épargne Retraite permet de recevoir un capital ou des revenus sans aucune fiscalité au départ en retraite Je ne sais pas

Opérations réalisées au cours des 12 derniers mois :

Aucune De 1 à 5 Plus de 5

Épargne salariale

Laquelle de ces affirmations est correcte ?

Les sommes placées sur un PEE sont bloquées pendant 5 ans, sauf cas de déblocage anticipé L'abondement de l'employeur est soumis à l'impôt sur le revenu dès son versement Le PEE est réservé aux entreprises de plus de 50 salariés Je ne sais pas

Opérations réalisées au cours des 12 derniers mois :

Aucune De 1 à 5 Plus de 5

Question 2

Parmi les instruments financiers suivants, lesquels connaissez-vous ou avez-vous déjà utilisés ?

Fonds euros Produits monétaires Produits obligataires Actions / OPC actions SCPI Capital investissement (FIP, FCPI, FCPR) Trackers / ETF Obligations convertibles Actions non cotées Cryptomonnaies

Fonds euros

Laquelle de ces affirmations est correcte ?

En cas de baisse des marchés financiers, votre investissement en fonds euros va subir la même évolution Les fonds en euros sont composés essentiellement d'investissements obligataires garantis par la compagnie vous assurant de ne pas perdre votre capital À long terme, les rendements des fonds euros sont plus élevés que ceux des unités de compte Je ne sais pas

Opérations réalisées au cours des 12 derniers mois :

Aucune De 1 à 5 Plus de 5

Produits monétaires

Laquelle de ces affirmations est correcte ?

Les fonds monétaires sont des placements à court terme avec un risque et un rendement faibles Les fonds monétaires sont parfaitement adaptés pour un investissement de long terme En investissant sur des fonds monétaires, le capital est garanti Je ne sais pas

Opérations réalisées au cours des 12 derniers mois :

Aucune De 1 à 5 Plus de 5

Produits obligataires

Laquelle de ces affirmations est correcte ?

Les obligations sont des dettes d'État ou d'entreprise pour lesquelles le défaut de remboursement des organismes emprunteurs est inexistant Pour une obligation, un taux d'intérêt élevé indique un risque faible La performance d'un fonds obligataire varie avec les évolutions des taux d'intérêt Je ne sais pas

Opérations réalisées au cours des 12 derniers mois :

Aucune De 1 à 5 Plus de 5

Actions / OPC actions

Laquelle de ces affirmations est correcte ?

Les actions répondent à un investissement à court terme Les variations du cours de l'action dépendent de la santé financière de l'entreprise et de son environnement économique Avec des actions, l'investisseur bénéficie de revenus réguliers car les entreprises ont l'obligation de verser des dividendes aux actionnaires Je ne sais pas

Opérations réalisées au cours des 12 derniers mois :

Aucune De 1 à 5 Plus de 5

SCPI

Laquelle de ces affirmations est correcte ?

Investir dans les SCPI permet de bénéficier d'un risque locatif moindre (impact de la vacance d'un actif ou défaut d'un locataire) Dans le cas de la revente de parts de SCPI, la société rachète les parts dans un délai légal et selon le cours actuel Le capital investi en parts de SCPI génère des revenus et le capital est garanti à tout moment Je ne sais pas

Opérations réalisées au cours des 12 derniers mois :

Aucune De 1 à 5 Plus de 5

Capital investissement (FIP, FCPI, FCPR)

Laquelle de ces affirmations est correcte ?

Investir dans un FIP/FCPI est forcément un investissement gagnant grâce au gain fiscal Investir dans le capital investissement c'est investir dans des titres cotés en bourse avec un fort potentiel de croissance Les FIP/FCPI sont des placements risqués qui doivent être conservés pendant 6 à 8 ans Je ne sais pas

Opérations réalisées au cours des 12 derniers mois :

Aucune De 1 à 5 Plus de 5

Trackers / ETF

Laquelle de ces affirmations est correcte ?

Les ETF sont des fonds qui suivent, à la hausse comme à la baisse, la performance d'un indice Contrairement aux actions, les ETF ne sont pas négociables en bourse Les ETF garantissent le capital investi car ils sont diversifiés Je ne sais pas

Opérations réalisées au cours des 12 derniers mois :

Aucune De 1 à 5 Plus de 5

Obligations convertibles

Laquelle de ces affirmations est correcte ?

Investir dans une obligation convertible rapporte plus qu'une action dans les phases haussières Une obligation convertible représente une façon prudente d'investir en combinant l'attrait des actions et la sécurité des obligations Les obligations convertibles sont des obligations pour lesquelles il n'existe pas de risque de défaut Je ne sais pas

Opérations réalisées au cours des 12 derniers mois :

Aucune De 1 à 5 Plus de 5

Actions non cotées

Laquelle de ces affirmations est correcte ?

L'Euronext Access est un marché réglementé permettant d'investir des petites sommes Les marchés non réglementés ne sont intéressants que pour des investissements de court terme Les instruments financiers cotés en dehors d'un marché réglementé peuvent comporter un risque de liquidité plus important Je ne sais pas

Opérations réalisées au cours des 12 derniers mois :

Aucune De 1 à 5 Plus de 5

Cryptomonnaies

Laquelle de ces affirmations est correcte ?

Les stablecoins sont des cryptomonnaies conçues pour maintenir une valeur stable, généralement indexée sur une devise comme le dollar Le Bitcoin est considéré comme un stablecoin car sa valeur est garantie par les banques centrales Toutes les cryptomonnaies sont garanties en capital par l'État français Je ne sais pas

Opérations réalisées au cours des 12 derniers mois :

Aucune De 1 à 5 Plus de 5

Question 3

Quel montant de transaction (versement, réallocation, retrait) avez-vous effectué sur ces 12 derniers mois ?

Aucun Inférieur ou égal à 3 000 euros Entre 3 000 et 10 000 euros Supérieur à 10 000 euros

Question 4

À quels modes de gestion avez-vous recours ?

Gestion directe : vous gérez vous-même vos placements Gestion conseillée : un conseiller vous accompagne dans vos choix Gestion sous mandat : un professionnel gère vos placements pour vous

Question 5

Avez-vous déjà subi des pertes sur vos placements financiers ?

Oui Non

Si oui, comment avez-vous réagi face à cette situation ?

Vous avez tout vendu Vous avez patienté Vous avez réinvesti sur ces placements financiers

Votre sensibilité au risque

Question 6

En matière de placements financiers, pensez-vous plutôt que :

Il ne faut pas prendre de risque, on doit placer toutes ses économies dans des placements sûrs On peut placer une petite partie de ses économies sur des placements risqués On peut placer une part importante de ses économies sur des actifs risqués si le gain en vaut la peine On doit placer l'essentiel de ses économies dans des actifs risqués dès qu'il y a des chances de gains très importants

Question 7

Quelle variation annuelle acceptez-vous pour vos placements ?

Sécurité Performance

Question 8

Vous placez €. Combien acceptez-vous de gagner ou perdre sur 1 an ?

Sécurité Performance

Question 9

Êtes-vous assuré au-delà du minimum obligatoire, contre les risques concernant par exemple, le logement, la voiture, le vol, la responsabilité civile... ?

Oui Non

Question 10

Quand vous prenez le train ou l'avion, vous préférez arriver sur le lieu de départ :

Bien à l'avance Un peu à l'avance Au dernier moment

Question 11

Pensez-vous que devenir propriétaire de sa résidence principale devrait être une priorité ?

Tout à fait d'accord Plutôt d'accord Pas du tout d'accord

Question 12

Un proche souhaite quitter son emploi stable pour une carrière plus risquée :

Je l'en dissuaderais Je l'encouragerais, avec des réserves Je l'encouragerais sans hésiter

Vos préférences extra-financières

Question 13

Souhaitez-vous préciser vos préférences en matière de durabilité ?

Oui Non

Question 14

Précisez vos préférences :

Activités environnementales

Investissements contribuant à des objectifs climatiques ou écologiques (taxonomie européenne)

Part minimum souhaitée :

Au moins 5 % Au moins 25 % Au moins 50 %

Objectifs durables

Investissements ayant un objectif environnemental ou social mesurable

Part minimum souhaitée :

Au moins 5 % Au moins 25 % Au moins 50 %

Limitation des impacts négatifs

Privilégier les investissements qui réduisent leurs effets néfastes sur l'environnement et la société

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